Millonario fraude bancario: así operaba la red interna

Dos hombres enfrentan la coerción por la estafa de RD$74 millones a un banco local.

SANTO DOMINGO. – El entramado parecía perfecto desde dentro, pero terminó en los tribunales. El Ministerio Público ha revelado los detalles de una maniobra que logró extraer más de 74 millones de pesos de una entidad financiera nacional, utilizando una estructura de "préstamos fantasma" y saltándose todos los controles de lavado de activos.

Por el hecho, el juez Rigoberto Sena impuso medidas de coerción contra Maikol Rafael Ventura Pineda, empleado de la institución afectada, y Carlos Manuel Guzmán, un civil que actuaba como el brazo captador de la operación.

La mecánica del engaño: un "peaje" del 10%

Según el expediente presentado por la Dirección Nacional de Investigación de Delitos Financieros, la logística era sencilla pero efectiva. Ventura Pineda, aprovechando su acceso privilegiado y funciones dentro del banco, gestionaba y aprobaba créditos de consumo a una velocidad inusual.

El problema no era solo la rapidez, sino el fondo: se ignoraban deliberadamente los protocolos de verificación y la debida diligencia que exige la Ley 155-17 sobre Lavado de Activos. Mientras Ventura "limpiaba" el camino burocrático, Guzmán se encargaba del trabajo de campo: buscar personas que prestaran su nombre para figurar como solicitantes.

La "comisión" por este servicio era fija. Por cada préstamo otorgado, los imputados cobraban al cliente captado un monto que oscilaba entre el 8% y el 10% del total desembolsado. Sin embargo, el Ministerio Público sostiene que el nivel de ambición fue más allá, llegando a gestionar créditos para beneficio propio utilizando identidades de terceros sin que estos, en ocasiones, estuvieran plenamente conscientes del riesgo.

Justicia impone garantías millonarias

Tras evaluar las pruebas presentadas por las magistradas Lewina Tavárez Gil y Margaret Cabrera Morillo, el tribunal determinó que existen indicios suficientes para mantener a los acusados atados al proceso.

• Maikol Rafael Ventura Pineda: Deberá pagar una garantía económica de RD$5,000,000 a través de una compañía aseguradora.
• Carlos Manuel Guzmán: Se le impuso una fianza de RD$3,000,000.

Ambos tienen prohibida la salida del país y deberán presentarse periódicamente ante el órgano persecutor. Los delitos imputados no son menores: asociación de malhechores, robo asalariado, delitos de alta tecnología y lavado de activos.

Una investigación que no cierra

Para las autoridades, este es solo el hilo de una madeja que podría ser más grande. La fiscalía mantiene abierta la investigación para determinar si hubo complicidad de otros empleados o si la red de "clientes" utilizados para los préstamos tiene ramificaciones más profundas.

El caso pone nuevamente sobre la mesa la vulnerabilidad de los sistemas de control interno frente a la deslealtad laboral, un delito que, en este caso, le costó a la entidad bancaria una cifra que supera los 74 millones de pesos.